- Zweck und rechtliche Grundlage
Spielbank Halle ist als in Deutschland lizenzierter Glücksspielanbieter verpflichtet, die Identität jedes Spielers im Rahmen eines KYC-Verfahrens (Know Your Customer) zu prüfen. Diese Pflicht ergibt sich aus dem Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) sowie den Vorgaben der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL). Ziele der Identitätsprüfung sind der Schutz Minderjähriger, die Verhinderung von Geldwäsche und Betrug, die Durchsetzung von Einzahlungslimits sowie die Anbindung an das zentrale Sperrsystem OASIS.
Die Identitätsverifizierung ist keine freiwillige Maßnahme, sondern gesetzliche Voraussetzung für die Nutzung des Spielangebots. Ohne abgeschlossene Prüfung sind weder Einzahlungen noch der Beginn von Echtgeldspiel möglich. Auszahlungen werden erst nach vollständiger Verifizierung freigegeben.
- Zeitpunkt der Prüfung
Die Identitätsprüfung beginnt bei Spielbank Halle mit der Registrierung. Gemäß § 6a Absatz 2 GlüStV 2021 sind Name und Adressdaten bereits bei der Kontoeröffnung zu prüfen. Die vollständige Verifizierung muss vor dem ersten Spiel und vor der ersten Einzahlung abgeschlossen sein. Sollte die Prüfung nicht innerhalb eines begrenzten Zeitraums abgeschlossen werden, kann das Echtgeldspiel auf maximal 72 Stunden beschränkt oder das Konto vorübergehend gesperrt werden.
- Erforderliche Dokumente
Zur Identitätsprüfung sind folgende Unterlagen einzureichen:
3.1 Identitätsnachweis
Als primäres Identitätsdokument wird ein gültiger Personalausweis oder Reisepass akzeptiert. Das Dokument muss zum Zeitpunkt der Einreichung gültig sein. Abgelaufene Dokumente werden nicht anerkannt. In bestimmten Fällen kann ergänzend ein Führerschein als unterstützendes Dokument angefordert werden, jedoch nicht als alleiniger Identitätsnachweis.
3.2 Adressnachweis
Als Nachweis des Wohnsitzes werden insbesondere folgende Dokumente akzeptiert:
- Meldebescheinigung
- Strom- oder Gasrechnung
- Kontoauszug
- Versicherungspolice
Das Dokument darf in der Regel nicht älter als drei Monate sein und muss den vollständigen Namen sowie die bei der Registrierung angegebene Adresse enthalten.
3.3 Zahlungsnachweis
Vor einer Auszahlung kann Spielbank Halle zusätzlich einen Nachweis verlangen, dass das verwendete Zahlungsmittel dem verifizierten Spieler gehört. Dies kann in Form eines Kontoauszugs, eines Screenshots der genutzten Zahlungsmethode oder eines ähnlichen Belegs erfolgen.
- Verfahren zur Identitätsprüfung
Spielbank Halle setzt für die Identitätsprüfung digitale Verfahren ein, die eine Verifizierung ohne persönliches Erscheinen ermöglichen. Folgende Methoden können zum Einsatz kommen:
4.1 Foto-Upload
Der Spieler lädt Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments als Foto oder Scan hoch. Zusätzlich kann ein Selfie oder eine 3D-Aufnahme des Gesichts verlangt werden, um die Übereinstimmung mit dem Ausweisfoto zu bestätigen.
4.2 VideoIdent
Bei diesem Verfahren wird die Identität in einem Videogespräch mit einem Mitarbeiter eines zugelassenen Identitätsdienstleisters geprüft. Der Spieler zeigt dabei sein Ausweisdokument in die Kamera. Dienstleister wie IDnow GmbH (München) oder WebID Solutions können für dieses Verfahren eingesetzt werden.
4.3 Bank-Ident / 1-Cent-Überweisung
Bei diesem Verfahren überweist der Spieler einen Kleinstbetrag (in der Regel 1 Cent) von seinem Bankkonto. Im Verwendungszweck der Überweisung ist ein individueller PIN enthalten, den der Spieler anschließend im Spielerkonto eingibt. Dieses Verfahren dient gleichzeitig der Bestätigung der IBAN und des Auszahlungskontos.
4.4 eID / Online-Ausweisfunktion
Inhaber eines deutschen Personalausweises mit aktivierter Online-Ausweisfunktion können die eID-Funktion zur Identitätsprüfung nutzen. Hierfür ist ein NFC-fähiges Gerät sowie die zugehörige PIN erforderlich.
4.5 Automatisierte Dokumentenprüfung
Zugelassene Systeme wie IDCheck.io ermöglichen eine automatisierte Prüfung des Ausweisdokuments per Smartphone-Scan. Das Ergebnis wird in der Regel innerhalb weniger Sekunden bereitgestellt. IDCheck.io wurde von der GGL als Verfahren zur Identitäts- und Altersverifikation für den deutschen Markt zugelassen.
- Datenabgleich und ergänzende Prüfungen
Im Rahmen der Identitätsprüfung kann ein Abgleich mit externen Datenbanken durchgeführt werden. Dazu gehört unter anderem eine Abfrage bei der Schufa zur automatischen Überprüfung von Name und Adressdaten. Darüber hinaus erfolgt eine Prüfung gegen das OASIS-Sperrsystem, um sicherzustellen, dass gesperrte oder selbstgesperrte Personen keinen Zugang zum Spielangebot erhalten. Zusätzlich erfolgt eine Prüfung gegen PEP-Listen (politisch exponierte Personen) und Sanktionslisten gemäß den Anforderungen der Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche (AML).
- Anforderungen an eingereichte Unterlagen
Alle eingereichten Dokumente müssen folgende Voraussetzungen erfüllen:
- Die Angaben auf den Dokumenten müssen exakt mit den bei der Registrierung gemachten Angaben übereinstimmen, einschließlich vollständigem Namen, Adresse und Geburtsdatum.
- Dokumente müssen vollständig lesbar und unverändert sein.
- Abgelaufene Dokumente werden nicht akzeptiert.
- Kopien oder Scans müssen alle vier Ecken des Dokuments zeigen.
- Verdeckte, beschädigte oder unleserliche Bereiche führen zur Ablehnung.
- Telefonnummer-Verifizierung
Im Rahmen der Kontoeinrichtung kann zusätzlich eine Verifizierung der angegebenen Telefonnummer verlangt werden. Der Spieler erhält hierzu einen SMS-Code, der im Spielerkonto einzugeben ist.
- Bearbeitungszeit
Die Bearbeitungszeit hängt vom gewählten Verfahren ab. Automatisierte Verfahren liefern in der Regel ein Ergebnis innerhalb weniger Minuten. Bei manueller Prüfung eingereichter Dokumente beträgt die Bearbeitungszeit in der Regel bis zu 24 Stunden. Der Spieler wird über den Abschluss der Prüfung per E-Mail oder Kontobenachrichtigung informiert.
- Kosten
Die Identitätsverifizierung ist für den Spieler kostenlos. Es werden keine Gebühren für die Durchführung des Verfahrens erhoben.
- Folgen einer nicht abgeschlossenen Verifizierung
Solange die Identitätsprüfung nicht vollständig abgeschlossen ist, gelten folgende Einschränkungen:
- Einzahlungen sind nicht möglich.
- Echtgeldspiel ist nicht erlaubt oder nur zeitlich begrenzt möglich.
- Auszahlungen werden nicht bearbeitet.
- Das Konto kann nach Ablauf einer Frist eingeschränkt oder geschlossen werden.
- Datenschutz
Die im Rahmen der Identitätsprüfung erhobenen Daten werden ausschließlich zur Erfüllung der gesetzlichen KYC- und AML-Pflichten verarbeitet. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage der geltenden datenschutzrechtlichen Vorschriften. Weitere Informationen zur Datenverarbeitung sind in der Datenschutzerklärung von Spielbank Halle enthalten.